明知是来历不明的钱财，却为追求蝇头小利，帮助对方取款提现，沦为违法犯罪的“帮凶”，殊不知来钱快、栽得更快，自己已走上违法犯罪的道路。由海南省海口市人民检察院主办的2024年度第28期《检察官以案说法》讲述被告人林某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被起诉判刑的案例。此案提醒人们，明知是犯罪所得或犯罪所得收益，而以转账、取现的方式协助转移资金，属于犯罪行为。请大家一定妥善保管自己银行卡、微信账户等信息，切勿提供给他人使用，莫贪小便宜吃大亏，到头来触犯法律获罪害人害己。
 

第28案

       出借“两卡” 沦为违法犯罪的“帮凶”

       2023年5月14日，被告人林某某经“小胖”（身份不详，在逃）介绍，明知对方可能将银行卡用于违法犯罪，依然将自己名下一张银行卡及身份证照片提供给两名男子使用，并帮助取现5万元，获利500元。
经查，上游诈骗案件被害人被网络诈骗，并将被骗资金共49990元转入林某某的涉案银行账户。
2024年9月2日，经海口市龙华区人民检察院指控，海口市龙华区人民法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处林某某有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元。

躺着赚钱的“美差”

       被告人林某某，男，1995年出生，初中文化，无业。
       2023年5月14日，林某某一起工作过的同事小胖问他要不要做兼职，“就是只要把银行卡号告诉他，到时候会有钱转到我卡里，再配合他的朋友去免税店买东西，完成就给我500元好处费。”看到有这种躺着赚钱的“美差”，林某某想都没想就答应了。
当天下午3点，小胖介绍的两个朋友开着车来接林某某。但途中对方改变口径，说只要把钱取出来给他们就行了，不用去买免税商品。他在车上把银行卡和身份证照片给了其中一名男子，并被告知一会有两笔共49990元转到他的卡里，对方把他带到银行门口，林某某便按照对方要求在ATM上取了2万元。接着又去柜台取了3万元，后面他就把这5万元现金交给那名男子，对方给了他500元现金的好处费。

明知故犯

       被告人林某某事后供述，当他知道只要去取钱而不用去买免税商品的时候，他就察觉到事情不对劲，但是眼看到手的好处费，他也顾不得这么多。“我知道无论是帮人代刷免税商品，还是出借银行卡，都是违法的，要负法律责任。”事后小胖让他删除了微信联系方式，以为这样就可以逃避法律的追责，殊不知触碰法律红线，终将难逃法网！
       检察官说法：切勿因利益诱惑被不法分子利用 成为犯罪“帮凶”！
       检察官表示，犯罪嫌疑人林某某明知是犯罪所得而帮助转移，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，犯罪事实清楚，证据确实充分。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，依法追究刑事责任。
       检察官提醒，在日常生活中，务必加强个人信息安全意识、法律意识，没有“不劳而获”“低风险高利润”的好事，否则行差踏错，悔之晚矣。

来源：海口市人民检察院